人人都想一夜暴富,ICO 真的太疯狂!赶紧撤吧!

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09-09 03:08 首页 金主公子哥


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来源:21世纪经济新闻、腾讯财经等

骗子年年有,今天特别多。

 

骗子是最懂得与时俱进的,自打有了互联网这个东西,他们的骗术可谓是花样翻新,各种各样的花式名词,各种各样的新奇噱头,但是万变不离其宗,所有的东西最终的目标只有一个——普通人兜里的钱。

 


一觉醒来账户里多了几千万


这不,最近又有一个一个新名词火了——ICO!

 

“一睁眼,账户里多了两个亿!周围的兄弟们身价都涨了几百万!这种你能想象吗?”关于ICO的暴富神话不断传出,让人三观备受刺激。

 

于是,这个据说能让人一夜暴富的东西火了,上至金融界精英,中至普通投资者,下至广场舞的大妈,他们都在玩这个叫ICO的玩意。


有多少人玩?用一个直观的数字来讲,目前国内已经有200万人在玩ICO。

 

如果你还不知道什么叫ICO,没关系,这里通俗地为大家解释一下。

 

比特币的技术并非独一无二,其他人也有能力做出类似的虚拟货币,于是有人就自己开发了一个山寨币,开发费用比较高,所以必须面向公众提前销售一些山寨币来募集资金,这就是ICO,(Initial Coin Offerings),翻译过来意思就是首次虚拟代币公开发售。

 

所谓的ICO和IPO类似,只不过IPO发行的是股票,募集的是资金,而ICO发行的虚拟币,募集的也是资金,将虚拟币发到了投机人手中。

 

ICO行业有多暴利?

 

如果你是股民,你知道一个涨停也不过10%,能有吃到涨停板也是很开心的,但是你要多久才能守到一个涨停?

 

ICO就不一样了,随便都有100%的收益,或更高,更甚有20000%的超高回报。


如此高收益的东西,望眼便是白花花的钱,谁不眼红?谁不想赚钱?所以,大家都争先恐后,蜂拥而至。

 

一位资深玩家总结:“ICO的暴利已经超过了贩毒。”


一场首富引发的“血案”


今年4月份以来,比特币价格逐步走高,从6000多元一路震荡上行,飙升至3万元人民币附近,一扫比特币自2014年以来的低迷行情。

 

而随着比特币价格的一路飙涨,ICO也正一步一步刷新着让人瞠目结舌的融资神话。

 

最近,中国比特币首富李笑来,在“项目书”都没有的情况下就敢筹集2亿美元(相当于13亿人民币),一下子又把ICO推向了风口浪尖。

 

李笑来是EOS项目的ICO发起人,6月底,他的第一个ICO项目EOS白皮书问世。


尽管面临种种质疑,但EOS短短五天内融到了1.85亿美元。

 

2017年7月2日,EOS的整体市值达到了近50亿美元。有人称之为“价值50亿美元的空气”。

 

EOS币在7月3日到达最高点36.58元后便开始了一路的下跌,截止8月29日,EOS币的成交价已经跌到了8.74元,比上市第二天最高点时下跌了足足有76.1%。

 

EOS行情(来源:和讯网)


大跌之后,投资者质疑李笑来“圈钱”的声音越来越多,而李笑来并没有停止ICO的脚步。


7月10日,他宣布了另一个更具争议的ICO项目:PressOne。

 

相比EOS,PressOne更让人难以理解,因为这一次根本没有白皮书,仅在官网有几百字的介绍。


项目方给出的理由是“不提供那个,即使提供了也没多少人看得懂,甚至没几个人看的东西。”

 

官网介绍称,“一个基于EOS区块链基础设施的内容分发公链,人们可以在这里创建各种各样基于内容的去中心化应用。”

 

PressOne官网放出发售通知,发售220亿代币,其中100亿枚PRS通过众筹完成,价值2亿美元。

 

同样是新东方老师出身的罗永浩,锤子手机至今融资加起来不足2亿美元,PressOne什么都没做就要2亿美元。

 

一个不知所云的项目,连白皮书都懒得写,竟然想募集2亿美元,不能怪投资人太疯狂只能说这个市场水太深了。

 


而火热的ICO终于引起了监管层的注意,刚刚,在监管层严厉出手之下,中国国内的ICO平台ICOINFO停止一切ICO业务,这标志着全世界最疯狂、最泡沫的ICO业务在中国开始进入危险时期。


90%都是骗局


现在,整个ICO市场市值增加了一万亿人民币,超过了1600亿美元,这比很多国家的货币总和还多,中国的货币也不过才一百多万亿,这样发展下去,ICO会很快追上。


 

其实,这波比特币的狂涨和ICO的泛滥,真的让人想起看2015、2016年的股灾,或许即将就在ICO和比特币上重演。



然而正如刀剑能伤人,但刀剑本身无罪一样。ICO并不等于骗局,但是90%打着ICO旗号的所谓融资,确是真切的庞氏骗局!而这剩下的10%中又有90%是伪需求。

 

如今,各种各样的虚拟代币正以疯狂的速度在发行,连开玩笑的狗狗币也正式发行了,还市值两个亿。还有人创造了MLGB,马力戈币,实际上是一句骂人的话。

 

现在的ICO市场,就是各种泡沫和笑话的诞生,疯狂的投机,一夜之间发行的代币,在短时间内爆炒后,暴涨几百倍。

 

蝗虫般的欺诈者在闻到这一机遇后也蜂拥而入。


有的仅以一份PDF白皮书就募资上千万,甚至有些干脆不给白皮书,直接宣布ICO计划。

 

打着ICO名义进行诈骗的也不在少数。


典型的"坐庄"骗局也正在潜入ICO领域,这种模式常见于邮币卡骗局中的行骗模式,表现为由作为庄家的发行人与发行平台联合行骗,庄家持有自持大量份额,以大量资金运作使得价格暴涨,待ICO完成、散户资金进来之后,庄家出售自己持有的份额赚取差价。

 

比特币是基于地下黑色经济交易和用于洗钱而发明的,而ICO可以说是洗钱的最好工具,一夜就能暴富,说不明道不白。

 

懂金融的都知道虚拟货币和ICO本质是骗局和投机,但是做互联网技术的则称这是伟大的发明创造,而做传销的更认为这是发财的绝佳机会,可谓不疯不成魔。


谁才能成为赢家?


出现在股市里的投机方法,在ICO里一样也没落下。


那么我们可以从股市的眼光来看看,哪些人能从这一轮ICO和虚拟货币的狂潮中赚钱:

 

1、项目方:


股市上,上市公司只要上市了,就是最大的赢家。ICO更是,项目方只要融资成功,就是赢家。


它已经拿到钱,也不存在刚性兑付的问题。如果上涨,皆大欢喜,如果下跌,惨的是投资人。


ICO的投资人不是傻瓜,是非常聪明的一群投资人。要拿到他们的钱,那这个资产要有稀缺性。要么是技术上有独特之处,要么商业模式应用上牛。


2、庄家:


股市上有庄家,相信未来虚拟币上也会有。庄家还会发现,这个市场坐庄比股市好多了,因为没有监管,只要实力足够,想怎么玩就怎么玩。


坐庄需要两个基本条件,项目方的密切关系与低位搜集的大量筹码。


如果没有项目方的深厚关系,随时被玩死。再有锁码高度锁定,配以强大资金实力,能打出财富效应,就可以操纵价格。


3、探险家:


拥有强烈的好奇心,愿意学习和接受新事物,具有高风险偏好并愿意为之投入金钱,这个群体我称之为探险家,具备的就是探险家的素质。


这些人往往在早期低位时就进入了比特币市场,低价囤积比特币,今天的明星比特币人物往往就是这些人中出来。


当然,也会有很多探险家在失败的项目上成了烈士。


4、 卖水卖铲子的:


美国西部淘金热的时候,发财最多的是这批人。不管你有没有挖到金矿,你要喝水,你要买铲子吧。


今天的虚拟货币市场,卖电的,卖矿机的,卖软件开交易所的都是先把钱挣了,都属于这个类型。


相信这个市场未来也会诞生一批股评家之类的虚拟币评论家。应该说,已经有了。


已经有比特币知名炒家(不说大家也知道是谁)在教人如何通往财富自由之路,在一个知识付费平台上已经有17.5万人订阅,年费199元,收入3482.5万。


5、散户


接力棒到散户这里的时候,已经是价值链的末端。如果是大牛市继续,还能赚点大牛市的平均利润,如果波动大了,那么赔钱概率就比较高。

 

这就是ICO游戏人群分布,离核心圈越近,你的赚钱概率越高,离核心圈越远,你的亏钱概率越高。最终,价值链掌握在最上游。

 

看来,要想玩这个游戏,先想清楚自己属于哪类人,然后用什么策略。如果是一个散户去思考某种虚拟货币的未来,那么纯属想多了。

 

作为普通人的我们,还是远离ICO、明哲保身比较好。毕竟,一切的陷阱都始于贪婪。





人人都想一夜暴富,ICO已渗透社区大妈





业内人士发现,一些ICO项目开始进入小区进行宣传,而参与投资的是社区中的大妈。在路演现场,对于技术和行业应用一概不懂的大妈只关心什么时候能卖代币,认购能够打几折。


人人都想着一夜暴富。

 

币圈太火,链圈人已经不够用了。在一场金融科技论坛上,一位区块链专家感叹。

 

币圈是什么?

 

所谓的币圈即通过ICO炒各种虚拟货币的人,而链圈则是指进行区块链研发和应用的专业人士。

 

ICO是什么?

 

ICO全称为Initial CoinOffering,模仿股票市场的IPOInitial Public Offering)而来。

 

即项目发起方可以通过区块链技术发行初始代币的方式去获得融资,不过初始代币不能用法定货币(人民币、美元等)购买,因为这违反了各国关于融资的法律法规,而需要用比特币、以太坊等流动性较好的数字资产购买。

 

有什么特点?

 

区块链具有去中心化、不可篡改、建立信任共识等特点,被认为在银行交易、网络借贷、众筹等金融市场中具有广泛的应用空间。诸多大型金融机构、互联网巨头都在研究如何应用落地。但这远不及通过ICO炒币带来的暴富神话令人印象深刻。

 

投资代币获得的回报模式

 



 

ICO有多火?今年上半年中国投资额近26亿元人民币


以太币自发行以来上涨近1000倍,国内亦有代币自ICO以来涨幅超过200倍,部分ICO项目在数小时内便完成募集,部分普通投资人也眼红不断进场。


据火币区块链研究中心统计,今年上半年ICO的全球总的投资额约为18亿美元,仅中国ICO投资额就接近26亿元人民币。





在业内人士看来,开展ICO的项目也越来越离谱,没有白皮书(相当于项目说明书)、抄袭代码、不看项目资质,甚至项目发起人有犯罪前科等,种种乱象不一而足。

 

ICO火了:从极客圈到散户

 

 

业内人士介绍,在ICO一词火起来之前,这一形式也被称作币众筹。以太坊被视为这一模式最成功的开创者。

 

以太坊是一款利用区块链技术实现智能合约的开源底层系统。2014724日,以太坊开始为期42天的众筹,一比特币可以换到2000个以太坊,以此筹集到约31529枚比特币,时价约1840万美元。

 

一位区块链技术平台企业人士介绍,可以将以太坊看做是一个安卓系统,系统内通用一种币作为支付方式。


其他的ICO项目看做是系统中的一个个应用(APP)。这些应用中有一些类似于电子游戏,游戏中购买装备、获得技能等都需要支付游戏币。而这个游戏币可以通过系统中的币来兑换。也可以在电子游戏早期发售时就认购。而随着游戏中的玩家越来越多,早期发售的一定量的电子游戏币就有可能升值。

 

一位业界资深人士介绍,ICO可以看做是一种众筹,不过认购的不是股权而是发起人发行的代币。


在平台发布白皮书进行路演后,投资人对平台发行的代币进行认购,这些代币将作为未来项目完成上线后投资人获得其中权益的凭证。而在项目发起人这边,最终都还是需要把这些代币或认购的比特币、以太坊等兑换成为法定货币(人民币、美元等流通货币),用于企业发展支出,比如工程师工资、系统硬件投入等。

 

上述人士表示,和众筹类似,ICO 的早期参与人群也十分小众,集中在极客圈以及对项目发起方十分熟悉的人群之间。但随着以太坊、比特币等价格不断上涨,普通散户投资者对ICO的兴趣增大,而市场上利用ICO圈钱的项目越来越多。

 

中丽基金战略发展部总经理贺冠华博士长期关注区块链技术,在参加一些行业会议时他发现,一些ICO项目开始进入小区进行宣传,而参与投资的是社区中的大妈。在路演现场,对于技术和行业应用一概不懂的大妈只关心什么时候能卖代币,认购能够打几折。人人都想着一夜暴富。

 

ICO“乱象调查:价格、数量随意定

 

早在两年前参与过ICO的李洋(化名)告诉21世纪经济报道,之前做ICO项目要准备大半年,对项目发展有清晰的规划,对于可行性进行第三方分析调研,花很长时间和投资人做路演,费用使用情况明细也都会公开。

 

而在2017年爆发的ICO热,不管项目白皮书内容如何,融资金额动辄数千万元,而且融资时间几天或几小时。


其中甚至有连白皮书都没有的项目,就凭发起人的个人影响力,就开始拉微信群进行打款。这样的做法被区块链技术人士调侃称空气链,多位受访人士直言圈钱已经不顾吃相

 

不像以太坊这样的项目,参与其中的智能合约确认需要消耗代币,现在很多区块链项目根本不需要代币也能完成,但还是去做ICO,而且代币的发行数量、发行价格随心所欲,没有任何依据。李洋表示。此外,白皮书的技术门槛要求也极高,非专业人士很难看懂项目如何实现。

 

“ICO为什么这么火,就是现在有了代币的二级市场交易。参与人不在乎团队靠谱度,不在乎项目应用场景,代币上市升值就转手卖掉。上述业界资深人士告诉21世纪经济报道,原本ICO参与人和VC投资人一样,要经过一年甚至更长的时间等待项目落地,享受权益。但有了二级市场,参与者可以在获得代币后在市场上快速卖出。而大多数代币的最初上市价相较认购价出现数倍涨幅。

 

一份国内主要ICO项目收益榜单显示,截至825日,量子链涨幅达47倍,公信宝涨幅达36倍,币安涨幅达20倍。

 

不过,并非所有的代币都能有如此高的涨幅。不乏有代币在二级市场开始交易后便接连下跌。

 

币圈人士告诉21世纪经济报道记者,此前某代币初始发行价格为0.30元,但在交易平台挂牌之初就达到3.2元,暴涨10倍。但挂牌后该代币价格便一路下滑。一个项目,一般只有几百人参与,几千人参与的项目在业内已经是很大型的了。该人士介绍,这也造成代币的筹码相对集中,进而通过坐庄拉升代币价格好进行抛售、出货。

 

一位业界人士对21世纪经济报道记者表示,证券交易场所是经过国家授权开立,有完善的制度保障投资者利益。当前ICO领域的交易平台均为民营,不乏有交易平台与项目发起方进行暗箱操作,将一些项目完成代币认购后便打包上交易平台抛售。

 

贺冠华表示,ICO作为一种低门槛、快捷的融资方式,为少数科技创新企业提供了发展机会。但正因为其融资太容易又缺少监管,加上投资人缺少辨别能力,在暴富心态下参与其中,面临极大的投资风险。

 

多位受访人士对21世纪经济报道记者表示,当前多数ICO项目已经具备了非法集资、传销的全部特征。

  

全球ICO监管透视

 

被认为无国界发行和交易的ICO项目,正在考验各国金融监管机构的智慧。

 

ICO或称ITO这一募资方式表面上与证券市场首次公开发行(IPO)相似。但是,它绕开了中央银行或证券监管机构,处于金融灰色地带。

 

对各国金融监管机构而言,对ICO等监管上,一方面需要保护金融创新,不扼杀创新募资方式的出现;另一方面也需要保护投资者利益,打击洗钱等违法行为。

 

ICO发行中的代币而言,各国认定不一,或认定其为资产、证券、私人货币,但对于ICO本身而言,美国、加拿大、新加坡等监管机构开始考虑将其定义为证券发行行为。 


监管措施或年内出台

 

ICOIPO具有一定形式上的相似性,但究其实质,ICO发行的不是股票而是数字货币,一般称之为代币(Token),区块链初创公司以众筹的方式,交换比特币、以太币等主流数字货币,以达到融资创业目的。


虽然代币并不代表公司股权或公司债权,但其价值在于,一来代币可以驱动公司开发的应用程序;二来代币总发行量有算法约束,如果公司的应用程序受到广泛欢迎,使用者多,代币的需求也会随之增加。代币的旺盛需求会推高代币的价格,其持有者因而获得价格上涨的收益。

 

早前,ICO还未在散户圈火起来时,本质上是一种看似更“民主化”的投资方式,仅是“币圈”社区里一些爱好者用于资助那些无法获得VC(风投)投资的区块链项目。但在中国,由于众多抱着“一币一别墅”心态的非专业散户入场,ICO生态变得越来越复杂。

 

“散户几乎不看白皮书,可能也看不懂其中高深的技术概念,只是为了抢到ICO,此后代币在交易所上市,就能被爆炒几十倍。”上述区块链技术企业负责人称。

 

第一财经记者多方采访了解,如今的ICO正两极分化,炒作派、造假派对近期网传的比特币监管新规焦心不已,但仍在抓紧机会进行ICO,把握“最后的盛宴”;真正专注技术的初创企业固然享受了ICO带来的“造富神话”,但由于整个行业当前鱼龙混杂,也不利于企业长期发展。

 

上述区块链技术企业负责人对第一财经记者表示,证监会近日刚刚向部分区块链企业就ICO项目征询意见,对于那些打着虚拟货币的名义进行传销、诈骗的ICO项目的监管尤为关注。此外,眼下还存在一些单纯靠商业模式创新,但无实质技术含量的ICO项目,也受到了监管注意。目前证监会处于收集意见和讨论的阶段,今年内或有相关政策出台。

 

证监会盯上疯狂的ICO ,还想一币一别墅的该醒醒了

 

不过,上述区块链技术企业负责人并未提及监管会对ICO“一刀切”的说法。

 

其实,今年最典型的,便是打着ICO的幌子搞加密虚拟货币传销的庞氏骗局。迄今为止,百川币、维卡币、珍宝币、五行币等均是已被查获和曝光的数字货币传销案,尚未浮出水面的则更多。

 

此外,有一些ICO项目背后虽然具备专攻区块链的技术团队,但更多是用区块链做一个新的商业概念包装,技术上经不起推敲,“现在行业还处在狂热阶段,乍看难辨真伪,这种项目要到潮水退去后,才会显露真面目。”某ICO项目推介人士对第一财经记者表示。

 

摸索ICO监管

 

对于ICO的监管,全球目前都处在摸索阶段。

 

目前来看,ICO主要有两种类型:类证券与虚拟商品众筹。对于证券属性的ICO,美国证监会(SEC)今年7月出台了相关的监管细则。

 

世泽律师事务所合作人孙铭律师对第一财经记者表示,SEC当时发布的监管报告主题是对名为“TheDAO”这一ICO项目的调查,并非笼统地对于区块链、数字货币或ICO的研究分析。

 

作为国内最早的数字货币和区块链技术的研究者和法律专家,孙铭为记者详细分析了SEC上述监管细则的主要内容:第一,TheDAO项目构成了证券发行,相关代币属于证券;第二,发行方TheDAO需要依法办理证券发行的登记(除非获得豁免),哪怕TheDAO本身并不是个公司;第三,交易TheDAO代币的数字货币交易所,也有义务先依法登记为证券交易所,否则就构成违法。

 

孙铭称,横向比较来看,TheDAO项目在ICO界并不具有代表性。它的本质与以太坊等都具有根本性区别。TheDAO其实是一个以智能合约形式存在的公募投资基金的变种。所以这种形式的“去中心化自治组织”,在大部分国家都归属证券领域而受重点监管,更别提在以监管严苛著称的美国。

 

相反,ICO界流行的项目大都不属于这一类型,而是虚拟商品类,即以发行“功能型代币”为主,即代币在区块链的数字世界中具有实际使用功能,而不是作为投资收益分配或投票的权利凭证。

 

例如,以太坊发行的以太币主要是用来支付用户在以太坊网络中所产生的费用,尽管以太币也在二级市场流通交易,那么其币价也会随着人们使用的增加和底层技术的完善而水涨船高。

 

因此,“不能因为TheDAO代币被视为证券,就贸然得出结论说所有ICO的代币都是证券以至于受SEC监管。”孙铭表示,“虚拟商品类”在ICO市场占有最大的份额,占70%以上。

 

人民银行科技司副司长、数字货币研究所所长姚前日前撰文指出,目前ICO处于法律监管的边缘,从制度建设出发,应该尽快在法律上给予ICO一个说法。他建议,对ICO实施沙盒监管(在一个“安全空间”内,金融科技企业可以测试其创新的金融产品、服务、商业模式和营销方式,而不用在相关活动碰到问题时立即受到监管规则的约束)的方式。

 

姚前表示,英国和澳大利亚有一些沙盒监管的经验,它们有一个很清晰的金融监管模式来把控。我国实行的是分业监管体系,在此体系下,很容易产生监管套利、监管混乱的现象,也不符合ICO项目的多元创新特点和测试需要。


因此进一步加强金融监管协调机制,将其提升到更有效的层次,对于开展沙盒监管具有重要意义。


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